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Secondo Financial Web.com, ci sono passaggi che un imprenditore deve compiere prima di aprire un'attività assicurativa o avviare un'agenzia di intermediazione assicurativa, inclusi ma non limitati a: frequentare una scuola assicurativa; e ottenere la licenza. Indipendentemente dal tuo background e dalla tua esperienza, dovrai completare alcuni passaggi per diventare un fornitore di informazioni assicurative legalmente conforme e protetto personalmente.

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Determina la commerciabilità della tua attività assicurativa. Condurre una ricerca di due diligence per determinare quante altre agenzie assicurative operano a livello locale e quali prodotti offrono. Gaebler.com consiglia di informarvi su dove la vostra compagnia di assicurazioni si inserirà nel "panorama competitivo" locale e che la vostra agenzia possa ritagliarsi una quota di mercato sufficiente per avere successo.

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Ottieni la licenza dal Dipartimento delle assicurazioni del tuo stato. Se non sei già un agente autorizzato, dovrai frequentare un corso di licenza. Questi corsi sono disponibili online e in aula. I requisiti di licenza effettivi variano da stato a stato; ad esempio, nello stato del Texas, le licenze vengono assegnate per tipo come vita, incidente, salute e HMO. In alternativa, nello stato della Florida, le licenze vengono assegnate in base al livello di assicurazione che stai vendendo; una licenza 440 ti consente di vendere qualsiasi tipo di assicurazione, mentre una licenza 215 pone restrizioni su ciò che puoi vendere.

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Seleziona la tua linea di prodotti. Insure Me.com afferma che è necessario definire quali prodotti assicurativi si intende vendere. Esamina la tua ricerca di due diligence di altre agenzie per determinare quali prodotti assicurativi sono scarsi o sottovenduti nel tuo mercato. Concentrati sull'offerta di questi prodotti insieme a prodotti popolari nella tua zona. Ad esempio, se ti trovi a Houston, potresti voler offrire un'assicurazione contro le inondazioni a causa delle minacce di uragano.

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Ottieni il tuo finanziamento in atto. In genere, non avrai bisogno di una grande quantità di denaro per avviare un'attività assicurativa. I tuoi costi di avviamento principali riguarderanno l'ottenimento della licenza e l'affitto di un ufficio. A causa del basso costo dell'avvio di un'attività assicurativa, potresti non aver bisogno di finanziamenti da un prestatore. Considera l'idea di utilizzare il tuo 401K o il tuo piano pensionistico come prestito aziendale.

Se non puoi utilizzare i tuoi risparmi o ottenere un prestito da un conto pensionistico, vai da uno scrittore di piani aziendali o scarica un software di scrittura di piani aziendali come Planware o Plan Write per creare un piano aziendale praticabile. Avrai bisogno di un business plan per ottenere un prestito. Visita la sezione di assistenza finanziaria online dell'SBA e trova un micro-prestatore per ottenere un prestito per piccole imprese.

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Individua uno spazio ufficio. Uno spazio ufficio ideale avrà una piccola reception, un ufficio per te e una sala conferenze o l'accesso a una sala conferenze. Utilizzare la sala conferenze per consulenze di nuovi clienti e per tenere piccoli seminari o workshop per clienti esistenti e potenziali.

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Assicura la tua attività assicurativa. Se non stai entrando in un'attività di assicurazione in franchising, come Allstate, contatta un avvocato per vedere quale assicurazione avrai bisogno per coprire adeguatamente la tua agenzia. Alcuni esempi di assicurazione includono l'assicurazione per errori e omissioni e l'assicurazione di responsabilità.