Che cos'è un budget annualizzato?

Un budget annualizzato, denominato anche budget annuale, operativo o master, è un documento finanziario che proietta entrate e spese per un intero anno fiscale. È spesso diviso per mesi. Un budget annuale può prevedere, proiettare o tenere traccia di entrate e entrate per aiutare a guidare un piccolo imprenditore durante tutto l'anno. Utilizzando un semplice foglio di calcolo, puoi creare un budget annuale che ti consente di stimare le tue prestazioni mensili e annuali e apportare modifiche in base alle prestazioni effettive man mano che l'anno avanza.

Documento di bilancio annualizzato

Un budget annuale dovrebbe avere due categorie principali: entrate e spese. Elenca le tue fonti di reddito previste per nome sul lato sinistro del foglio di calcolo. Includere i ricavi delle vendite, nonché gli interessi, gli investimenti, le royalty e altre fonti non di vendita. Sotto il reddito, inizia una nuova sezione che elenca le tue spese. Elenca i mesi nella parte superiore della pagina. A seconda dei tuoi obiettivi per il tuo budget, aggiungi colonne dopo "Dicembre" che monitorano il tuo rendimento, come "Media mensile" o "Previsto".

Produzione e spese generali

Considera di suddividere le spese in sezioni di produzione e spese generali per avere un quadro migliore dei costi per realizzare e vendere un'unità del tuo prodotto o servizio. I costi di produzione includono spese come materiali e manodopera utilizzati per realizzare qualcosa. I costi generali includono le spese per gestire la tua azienda, come marketing, assicurazioni, telefoni e affitto.

Altri rapporti

Per monitorare l'andamento della tua attività durante l'anno, crea diversi report che ti aiutano a monitorare e proiettare le tue entrate e uscite. Dopo la colonna "Dicembre", aggiungi le colonne "Preventivo", "Effettivo", "Mensile" e "Previsto". Nelle colonne "Bilancio", inserisci le entrate e le spese stimate per ciascuna categoria. Questo numero non cambierà durante l'anno, poiché rappresenta le tue stime prima dell'inizio dell'anno. Nella colonna "Effettivo", inserisci il rendimento effettivo di ciascuna categoria. Usa una formula che aggiunga i numeri mensili man mano che si verificano. Questo numero cambierà ogni mese man mano che inserisci i tuoi numeri. Nella colonna "Mensile", dividi il numero "Totale" per il numero di mesi trascorsi. Questo mostrerà il tuo reddito o spesa mensile medio. Nelle colonne "Proiezione", moltiplica il numero "Mensile" per 12. Questo proietterà il rendimento di fine anno in base al rendimento mensile corrente. Le colonne "Effettivo" e "Previsto" dovrebbero mostrare gli stessi numeri il 31 dicembre.

Rapporti di funzione

Puoi creare budget annuali per aree specifiche della tua piccola impresa, come un reparto, un progetto o una funzione. Un dipartimento potrebbe includere risorse umane; un progetto potrebbe essere una campagna promozionale; e una funzione potrebbe essere il marketing. Alcuni budget funzionali coprono un periodo di tempo limitato, come un budget di tre mesi per una promozione, mentre altri, come le risorse umane o il marketing, tengono traccia delle spese per l'intero anno.